Gestion de patrimoine
Le conseil en gestion de patrimoine est un service destiné aux particuliers, qu'ils soient chefs d'entreprise ou non, qui souhaitent obtenir une analyse globale de leur patrimoine pour s'assurer qu'il est en phase avec leurs projets de vie.
Chez Cerfrance des Savoie, notre approche de la gestion de patrimoine repose sur des collaborateurs compétents et talentueux, soutenus par une équipe pluridisciplinaire de juristes et d'experts-comptables.
Cette activité indépendante dépasse largement les simples placements financiers ou investissements immobiliers. Grâce à leur expertise pluridisciplinaire, nos conseillers en gestion de patrimoine ajustent la composition du patrimoine de chaque client et élaborent des stratégies pour concrétiser leurs projets personnels et financiers.
En tant que cabinet d'expertise comptable, nous possédons une connaissance approfondie des enjeux patrimoniaux auxquels font face les chefs d'entreprise. Cette expertise nous permet de leur offrir une approche complète et intégrée, spécialement conçue pour répondre aux spécificités de leur situation.
Nos différentes offres de diagnostic
- Diagnostic de rentabilité : Cette prestation vise à réaliser un inventaire complet de vos revenus et à évaluer leur rentabilité en tenant compte des charges et de la fiscalité associées. Ensuite, nous analyserons l'évolution de ces revenus en les projetant dans l'avenir, tout en les comparant à vos charges et à vos besoins. Ce diagnostic nous permettra également d'identifier toutes les opportunités d'optimisation fiscale, civile et économique, et de vous proposer une stratégie cohérente avec vos objectifs.
- Diagnostic de succession : L'objectif de cette prestation est de dresser un inventaire détaillé de vos actifs patrimoniaux, en qualifiant leur mode de détention et en prenant en compte votre situation civile. Nous procéderons à une vérification de la cohérence des valeurs des actifs que vous nous fournirez, en utilisant des méthodes de comparaison, de rentabilité et/ou de revalorisation. Nous simulerons ensuite la transmission de ces actifs à vos héritiers en cas de décès, afin de mettre en évidence les conséquences sur votre patrimoine. Ce diagnostic permettra également de révéler toutes les opportunités d'optimisation fiscale, civile et économique, et de vous proposer une stratégie alignée avec vos objectifs.
- Investissement immobilier : Lors d’un futur investissement, cette prestation a pour but de déterminer le statut le plus adapté pour réaliser et exploiter votre investissement (LMNP/LMP, SCI/En direct, Réel/Micro, etc.). Nous projetterons votre investissement à travers un prévisionnel afin de vous permettre de prendre une décision éclairée et réfléchie, et ce document pourra être présenté à vos partenaires bancaires en cas de besoin de financement.
- Et aussi… : Offre d’accompagnement pour la mise en place de stratégies patrimoniales, réalisation des obligations réglementaires, suivi annuel, et conseil en valorisation patrimoniale.